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作者/黃采薇Cheers雜誌第75期 2006-12-01 圖片來源:
過去3年,台灣有近百檔基金被「清算」或「合併」,意味著大量投資人的投資標的,一不留意就「人間蒸發」,或被合併到其他基金名下。投資基金,還有許多「警示指標」,你得時刻留意!

這一年來,你是否發覺,周遭人討論選購基金的話題,比選股還更熱絡些?

根據摩根富林明投信在11月所發表的「台灣投資人信心調查報告」,過去1年台灣投資人買賣國內以及海外基金的比例高達54%,比去年同時間調查高8%,同時,號稱最簡單、隨時可以進場的定期定額基金理財也越來越受到年輕上班族歡迎。加上今年7月,境外基金投資正式開放,越來越多人把「共同基金」當作長期投資的工具。

但是,買基金要看的,絕不僅止於年獲利、潃Msharpe值等「帳面數字」,尤其想要長期持有時,更要去留意一般人不易察覺的「地雷區」,否則一不小心就讓基金黑洞,把你的錢給吞了。指標1.規模縮小接近2億,隨時被清算或合併

收到基金投資績效報告時,除了「獲利率」,有多少人也會特別留意「基金規模」?

台灣人喜歡短線投資,持有基金也普遍存有「炒基金」的心態,投信投顧公會祕書長蕭碧燕就表示,國人持有基金時間平均只有8個月。除了投資風氣外,投信投顧公會企劃組資深組長佘曉光指出,和國外基金手續費動輒5%相比,台灣境內基金手續費平均約1~1.5%的「低水準」,也是刺激投資人喜歡短線操作、贖回的原因。

在這些背景下,台灣基金規模的不穩定度相對較高,一不留意,手邊投資的基金規模就有可能在短時間內,大幅波動或越操越小。

根據法令規定,國內基金規模如果小於2億,會遭主管機關強制清算或合併。

根據投信投顧公會提供的資料,光今年初以來,國內清算或合併就有49檔(見附表),如果把時間拉長到近3年,數字則上攀到近百檔,長長名單列下來十分嚇人。

基金清算,主管單位會依照到期清算日的股價,將基金持股換算成現值,再依照每個人持有比例分配現金。也就是說,就算獲利腰斬,連一點討價還價、等待回檔的機會都沒有了。

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