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作者/陳欽源Cheers雜誌第21期 2002-06-01 圖片來源:
對於社會新鮮人或薪資水準不高的上班族來說,雖然首要任務是找到一份滿意的工作或工作上有好的表現,但是為了讓自己的夢想可以提前實現,及早建立投資理財觀念,並化為實際行動,更是刻不容緩的事,因為沒有錢才更需要理財規劃的幫助。

舉實例來看,假設每月投入5,000元,以報酬率15%計算,5年後約有44萬8千多元,這筆錢就可以拿來買車、或是支付短期出國進修所需;如果提高每月投資的金額至1萬元,報酬率不變,則本金加獲利約有90萬元,可以用來支付房屋頭期款,或是當作創業基金。比起完全不做任何投資,5年後5,000元只是30萬元,1萬元也只有60萬元,便可明顯看出投資理財的重要了。

至於適合定期定額投資的基金種類,我認為因為比較沒有養兒育女的家庭負擔、也沒有太多的存款,有的是年輕和衝勁,所以投資可以積極一點,冒較大的風險來爭取較高的投資報酬,所以台灣股票型基金、全球高科技基金等積極成長型基金,都可以優先考慮。

(作者陳欽源現為群益投信董事長)

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