3重點布局台股，掌握上漲行情

投資大師巴菲特曾說，他閱讀最多的就是企業的年度財務報告，透過財務報表，挖掘出具有持久競爭力的優質企業，為其選股致勝的祕訣。由於陳先生具有一定財經背景，因此能比一般人更專業地分析公司財報，成為個人選股的主要依據；而報章雜誌可協助陳先生掌握最新趨勢及各機構看法，但因為有些報導可能過度美化企業，建議陳先生在投資決策上，宜以財報分析為主，輔以報章雜誌之產業趨勢。

‧台股部份應投資內需股。在兩岸政策持續開放、和平概念發酵下，金融、資產、營建等內需股會是中長期受惠族群。此外，在美元弱勢趨勢下，與美元反向的資產如原物料、黃金等，也是可注意的投資標的。

‧基金宜選擇強勢市場。由於陳先生投資屬性較積極，建議基金投資上，可挑選風險性較大的強勢市場。在基金類型選擇方面，由於近期公布之經濟數據顯示下半年景氣可望步入復甦，加上資金開始追捧新興市場，尤其是新興亞洲。而中國、印度政府投資加速進行，經濟振興方案的成效也可望於下半年出現，建議陳先生以強勢股市如台股、新興亞洲為首選，搭配防禦性資產如生技、電訊等，以分散風險。

‧注重風險計算。由於陳先生將邁入人生30歲大關，投資方面宜注重風險。若不傾向債券，建議可於資產配置中加入具防禦性資產，並考量緊急預備金，以防不時之需。

‧投資不動產。陳先生的年紀已到了考慮成家立業時刻，在兩岸政策將開放，營建類股可望受惠之下，建議投資中可加入不動產購置。但因目前陳先生總資產金額並不高，最好先設定目標，透過定期定額或逢低加碼的方式，儲存人生第一桶購屋基金，並多留心市場、景氣及屋價訊息。

‧可加碼亞太地區。陳先生為積極型投資人，但由於50％集中於台股，有過度集中傾向，建議可轉換部份至亞洲區域，此可由基金資產補足。

陳俊宇資產配置建議

存款25%、亞太區域股票20%、中國或印度市場股10%、台股20%、權證5%、保險20%

案例2林瑞琳，61年次，單身，外商公司資深經理