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作者/葉彥君Cheers雜誌第148期 2013-01-01 圖片來源:王創緯
在醫院擔任主治醫師、一天工作8~12小時的部落客綠角,藉由指數化投資與全球化資產配置,形成穩健的投資策略,讓他不必天天看盤,也能對自己放在金融市場裡的資產很放心。

回顧2012年,你還記得在金融市場曾因哪些大大小小的「意外」,讓心情七上八下?接著你又採取哪些操作,現在想來卻後悔不已、或暗自慶幸?

拿這些問題詢問知名財經部落客綠角,他的答案竟是「沒有」。

並非是所有金融事件都在他意料之中,剛好相反,正因為市場變化莫測,綠角早在6年前,就透過「指數化投資」及「全球化資產配置」,形成一個每年只要遵照固定比例、定期買進特定標的即可的投資策略。也就是說,他完全不需要再因應外在變數,大幅調整投資內容。

本業是醫院主治醫師的綠角,自2007年開始,將研究投資理財的心得放在部落格「綠角的財經筆記」上。由於文字平實、客觀,加上大量數據佐證,很快受到歡迎,他更陸續出版《股海勝經》、《綠角的基金8堂課》兩本暢銷書。

ETF投資成本低,賺大盤財

攤開綠角的投資組合,舉目所見皆是ETF(指數股票型基金)。而且除了「台灣50」,其餘都是在美國掛牌上市的海外市場ETF。

「我在2006年開始投資時,最早是透過銀行買進境外基金,美國、歐洲與亞太都有買,」綠角回憶。只是,當年29歲的第一次投資,卻也是他最後悔的一次。原因是,他發現由基金經理人選股與買賣的境外基金,績效經常不如各國股市的大盤指數表現。再加上手續費和內扣成本高昂,很快地,在2006年底,綠角轉向美國券商的懷抱,改買追蹤各國股市指數的ETF,不僅投資成本較低,也免去自己挑錯基金經理人的煩惱。

為了參與不同市場成長,並平衡區域的投資風險,綠角將股票ETF進一步區分為美國、歐洲、亞太和新興市場(包含台灣)4個市場,總共買進5個標的。另外,為了降低風險,他再將總資產的20%投入債券ETF,以美國和國際的公債、抗通膨公債為4個主要標的(見右下表)。

終極目標是累積退休資產的綠角,不做波段操作以追求短期獲利,而是依表中所示比重,每年每季固定買進9個標的,長期持有。其餘時間,他專注於自己的工作和經營部落格,從不多花時間盯盤。

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