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作者/盧昱瑩Cheers雜誌第206期 2017-11-01 圖片來源:unsplash.com
定期定額買股/ETF開放上路已超過半年,增加了不少零股投資人,想參與股市但又沒有大筆閒錢的小資族,定期定額投資ETF會是CP值最高的選擇。

研究顧問公司ETFGI統計指出,從1993年第一支ETF上市,至今年9月中為止,全球ETF的管理資產總額已經來到4兆4,700萬美元(約新台幣134兆元)的規模,檔數超過7,000檔,而且還持續向上成長。至於台灣,根據投信投顧公會統計至今年8月底有86檔,總資產規模達到3,163億元。

ETF(Exchange-Traded Fund) 雖然中文稱為「指數股票型基金」,但富邦證券資深副總經理郭永宜表示,英文更清楚說明它是「在交易所交易的基金」。正如同投資網站“Investopedia”所解釋:ETF是「像股票般交易的基金」。

與「一籃子股票/債券」的共同基金概念相似,ETF代表了「反映某個指數的一籃子股票/債券」,例如追蹤台灣50(編按:即台股市場中市值最大的50家企業)指數的元大台灣50(0050)。然而,ETF並非共同基金,它與股票一樣,在當天市場上交易。

ETF 4優勢,適合穩健投資

「全球的共同基金規模在往下走,ETF反而快速往上竄,」郭永宜相當看好ETF發展。

ETF能夠逐漸受到投資人青睞,是因為同時擁有「股票交易彈性」與「基金分散風險」的雙重特性,很適合追求穩健投資的人。

●被動投資:ETF是被動追蹤某項指數,投資組合內容視追蹤的指數內容被動調整;共同基金則依靠基金經理人主動選股。郭永宜表示,相較於被動追蹤指數的ETF,主動型的基金波動度通常較大,若經理人眼光與策略絕佳,可能有機會打敗大盤賺到超額報酬;但反過來說,也可能因個人判斷失誤,表現不如預期。

●手續費低廉:由於共同基金由經理人主動操作,衍生出的相關費用自然轉嫁到投資人身上。郭永宜表示,銀行收取基金投資的手續費介於2~3%,每年的管理費也在1~2%;ETF因為在交易所掛牌,手續費如同買賣股票,每次買賣收取0.1425%,管理費約1%。

●交易便利:賣出ETF後T(交易成功日)+2日就能拿到錢。

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