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作者/楊竣傑Cheers雜誌第206期 2017-11-01 圖片來源:陳應欽
我今年61歲,開始專研投資理財,是因為40歲在科技公司工作時,見到一位當年成績墊底的同學擁有上億身價。一問之下,才知道他透過投資致富,這件事讓我恍然大悟:不能只把錢放在定存,必須好好地學投資理財。

試著將資產管理的標的放在全球股票型基金與債券型基金組合,等需要錢時,再賣。但需要用錢的前5年,就要慢慢把股票型基金轉成債券型基金;1~2年前就要把債券型基金轉至定存。

太多人認為投資該「買進賣出」,不相信「買進持有」,這是個迷思。若買的是全球市場,有專業人士替你操盤,就能把時間好好放在本業,提升收入。長遠看,自然能穩健獲利,再善用資產管理的原則,及早致富。

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怪老子資產管理4重點

切勿不學而戰

千萬不要不了解投資理財跟資產管理的基本觀念就急著投資,學好基本的投資學再試著進場。

認清報酬與風險

不只要了解報酬,也要掌握風險。若無法承擔風險,就只能把資金放在報酬最穩定的定存。根據「72法則」,年息2%的定存,得經過36年後,本利和才會翻倍。

無法說服自己前 別進場

若無法說服自己如此安排資產配置的理由,千萬別貿然進場,避免在重要關口上難以堅持原則而遭逢虧損。

找到最適合自己的 資產組合

整體資產中最好涵蓋報酬走向呈「負相關」的資產項目,如此可在相互間的一加一減中,降低整體資

※更多精采內容在11月號《醒醒吧 別再這樣理財了!》│博客來天下雜誌網路書店雜誌訂閱專區

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