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作者/李念庭Web only 2018-07-06 圖片來源:unsplash.com
理財不單只是精準的計算策略、金融產品的複雜操作,而愈高的「獲利數字」也不等於真正的「理財成功」… 

星展銀行最新調查顯示,台灣的千禧世代有95.5%認同「理財」是一件重要的事,但其中僅有58.9%有理財習慣,而同時有67%的人認為理財「很困難」。

至於理財資訊獲得管道為何?調查顯示,網路社群媒體如Facebook等理財相關粉絲頁,是千禧世代取得資訊的主要來源 (70.6%),其次是透過親朋好友分享(67%)。

另外,調查中有 20.5%受訪者有理財計畫,卻不知道從何開始。

事實上,理財不單只是精準的計算策略、金融產品的複雜操作。愈高的「獲利數字」也不等於真正的「理財成功」,它其實是一件普通人也做得到、與日常生活息息相關的事。

理財規劃師Jeff Rose在《Inc. 》雜誌分享「你其實比自己想像的還會理財」的5個跡象:

1. 擁有明確的理財計畫

你是否擁有明確的理財計畫?尚未落實執行、當中有不少疑慮也沒關係,至少踏出了正確的理財第一步。

開始實行後,可以根據當前狀況適度調整,或針對部分缺陷進行優化,讓整套規劃更為完善。

2. 有一筆緊急預備金

根據GoBaningRates去年的調查顯示,有39%的美國家庭緊急預備金低於1千美元(約新台幣3萬元),顯示儲蓄觀念的極度缺乏。

若你平時會意識到「儲蓄」的重要,擁有一筆解決臨時財務問題的預備金,其實比起許多人,你已具備基礎的理財實力。

3. 你正在「享受成功」的路上

「理財」不該是個凡事斤斤計較的過程,而是能沉浸在成功的喜樂中,同時也有餘裕認真享受生活、專心做真正想做的事的美好狀態。

4. 生活不是一團糟

追求數字、生活品質提高之際,卻因此忽略應該珍惜的事物,如家人、朋友等,也不算是真正的成功。

在鑽研金融知識、規劃理財策略時,別忘了騰出一個下午或晚間的時間,和親近的人聊聊生活近況、交流想法。

5. 對未來感到樂觀

Jeff Rose認為,金融環境變化莫測,因此理財最重要的是「保持一顆樂觀的心」。維持積極的態度,再糟的情況都有反敗為勝的機會。

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