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作者/林奇芬客座觀點 2019-01-04 圖片來源:unsplash.com
預計2019年金融市場,將在多空訊息紛雜中,高低起伏震盪。但全球金融市場自2009年以來的多頭走勢,可能在2019年逆轉,或許是不可避免的趨勢。

2018年即將落幕,原該歡樂的12月,卻出現全球股市重挫走勢,讓今年的聖誕節不太快樂。

統計至12月25日,美股S&P500單月跌幅14.8%,那斯達克指數跌幅15.5%,日經指數跌幅13.6%。更重要的是美股、德股、日股,都已經跌破了重要支撐線年線,且跌幅都超過20%,股市從牛市轉入熊市的趨勢已然形成。

在12月重挫之後,2019年初反而有機會迎接跌深反彈行情,短線投資人先不需要急著賣出股票,但若從中長線投資角度布局,2019年可能是一個投資策略逆轉年。從積極轉向保守穩健,從股票賺向債券,都是需要留意的方向。

短線干擾事件包括:中美貿易談判不明朗、美國預算案卡關、歐洲政局紛亂等,但中長期負面因素,包括美國升息進入尾聲,國際景氣趨緩,油價暴跌,才是更重要的影響關鍵。

預計2019年金融市場,將在多空訊息紛雜中,高低起伏震盪。但全球金融市場自2009年以來的多頭走勢,可能在2019年逆轉,或許是不可避免的趨勢。建議在此環境下,用四理財策略來因應。

策略一:股票基金,定時定額優於單筆投資

股市波動大,建議降低股票投資金額。如果已經定時定額投資超過二年以上,建議先出場,降低曝險程度。

如果定時定額僅一年左右,可以持續投資,但可以考慮先降低每月投資金額,以拉長長期投資能力,由於目前股市仍在相對高檔,暫時不要加碼投資。

若想要長期投資,建議以穩健市場為主,包括美國、亞洲區,由於中國股市跌幅已深,也是可以定時定額投資的市場。另外,較為積極的投資標的,如科技基金、原物料、能源基金等,可以先避開。

策略二:債券基金優於股票基金

在升息環境中,股票優於債券,但若升息環境進入尾聲,則債券吸引力逐漸增加。

近期股市大跌,債券基金吸引力就上升。但由於利率尚未真正進入逆轉期,可以採取逐步加碼的策略。另外,值得注意的是,比較看好的是主權債、高評等債券,高收益債風險升高,反而應該降低持有。

策略三:避險工具要備好

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