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作者/林奇芬客座觀點 2019-12-11 圖片來源:unsplash.com
如果你今年的投資績效不算太好,不妨花點時間重新檢視手上基金,與自己的投資計畫,相信明年你會當快樂的基金投資人。

今年是一個股債油金齊揚,難得一見的好年。如果你有投資基金,今年卻沒有獲利,那就要檢視一下,究竟是哪裡出了問題呢?

總的來說,一年的投資盈虧並不重要,投資理財追求的是長期投資成效,如果可以避開讓你不賺錢的幾個風險,就可以平安地守住財富

以下是幾個投資基金的大忌,看看自己是否都可以避開。

錯誤一:單筆投資,錯過出場點

很多人投資想要追求短期績效,因此想要用單筆投資快速進場,搭上上漲列車。單筆投資需要考慮進場時點,而投資人往往都是在市場上漲一大波之後,才有信心進場,此時會有追高風險。能在低檔進場買進的人,只有極少數。

即使投資人高檔追高也沒關係,像這一波美股就持續創新高,追高後還有高點。但既然是追高,就要提高警覺,時時保持對市場的關注。

如果所投資股市出現忽然重挫,同時,連續跌破季線、半年線,就要考慮減碼,若甚至跌破年線最好先行退場觀望。如此較能持盈保泰、控制風險,不會被套牢又難以解套。

錯誤二:定時定額,低檔沒有持續投資

如果採取定時定額投資,就不需要煩惱目前股市是高點還是低點。定時定額最重要的原則,就是持續投資。當股市下跌時,更應該繼續買進,因為這個時候才能夠低檔撿便宜,買到更多單位數。

做過定時定額投資的人都知道,當股市重挫時,可以堅持投資的人,最後都會成為贏家。因此,定時定額遇到股市下跌時,最好把對帳單藏起來,以免影響心情,等股市回升後,再來看對帳單。

錯誤三:投資標的,換來換去沒定性

股票投資高手都說,手上最好不要超過五支股票,畢竟一個人心力有限,不可能管理太多投資標的。買基金也一樣,我建議最好不要超過六支基金

與其追逐市場上最熱門標的,還不如好好關注熟悉的市場。

我一般建議,股票型基金以台股、美股、亞股為鐵三角,債券以全球債、高收債、新興債分散風險與收益。以簡單標的來對應市場波動,會比時時追逐最強勢標的,來得更輕鬆自在,同時也可降低看錯市場的風險。

錯誤四:沒有定期追蹤基金績效

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