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作者/林奇芬客座觀點 2020-02-19 圖片來源:pexels
很多人聽過「四四三三法則」,簡單來說,基金排名長短期都要排在前面三分之一,或前面四分之一。投資人去哪裡找這個資訊呢?

今年投資基金,若透過基金平台購買,幾乎都是0手續費,可以讓投資人省下不少荷包。

但是有便宜的投資管道,也要懂得如何挑出強棒基金,尤其是透過基金平台投資,沒有理專可以依賴,投資人自主性需要大大提升。

在這裡教你簡單五招,輕鬆挑出強棒基金,讓你買基金不求人。

網路上常有人問我,該買哪一支基金?問來問去,幾乎都是在台灣熱銷的那幾支基金,其實,除了那幾支基金外,還有很多隱藏版好基金,值得你留意。但是,你也必須懂得挑基金的方法,才能買到常勝一軍,而不是吊車尾的後備軍。

決定投資方向,同類基金做比較

投資前,當然要先選擇投資方向,例如,你想買台股基金,還是中國基金、美股基金,或是高收益債、新興債基金等。決定方向之後,接下來就在同類基金中做比較,挑出績效好、風險低的基金。以下五個方法可以幫你評估。

第一招:先一年期投資報酬率比一比

績效是投資人最關注焦點,通常先用一年期績效來排序,如此不會受到短期績效太大影響。

選出前面十檔基金,觀察這些基金,三年期、五年期報酬率,是否也排名居前。之後再觀察這些基金,三個月、六個月的績效,是否也排名居前。綜合考慮後,挑出績效相對較好的三支,做進一步的比較。

很多人聽過「四四三三法則」,簡單來說,基金排名長短期都要排在前面三分之一,或前面四分之一

投資人去哪裡找這個資訊呢?在基富通網站,有一個「選基金策略寶」可以幫投資人挑選符合條件基金。另外,鉅亨網投顧網站,也把每檔基金的各期別排名列出。都可讓投資人輕鬆挑選。

第二招標準差衡量基金風險

很多基金網站上,都會標示該基金的標準差。「標準差」是衡量基金上下波動震盪幅度,標準差越大,標示波動度越大,較適合追求高風險投資人,若想要追求安穩的人,應該選擇標準差小的基金。

高報酬常常伴隨高風險,如果有二檔基金績效一樣好時,可挑選標準差較小的基金。但若某支基金績效很好,標準差略高也可以接受。

第三招:夏普值衡量風險調整後的報酬率

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