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作者/張道宜 責任編輯/蘇禹寧Web only 2020-06-04 圖片來源:unsplash
「靠投資才能滾出第一桶金」、「投資最重要就是買賣點」、「敢冒高風險,才有高報酬」,這些聽起來言之成理的投資道理,為什麼在華爾街逾20年經驗的基金經理人闕又上眼裡,卻是可能讓年輕工作者職涯、理財兩失的壞習慣?

對外演講時,闕又上經常問理財族一個問題:你們付這麼多心力在投資上,到底是要賺錢,還是要過癮?「9成以上都說要賺錢,不要過癮,但是10個有9個都在做過癮的事,」他笑說。

不談高深投資理論,闕又上直接說結論:「你不想賺錢,而是想過癮,那就買台股。但如果小資族只是想理財,不追求買飆股的快感,投資ETF是比較明智的選擇。」

現年62歲的闕又上出身台東,1999年創立美國金融圈少數華人血統公開基金「又上成長基金」,自08年金融海嘯到14年,累積6年績效年報酬超過21%,領先美國標普500(S&P 500)的17.22%,被路透社稱為「打敗華爾街的小子」。同時他也是多產的理財作家,今年五月底出版《阿甘投資法》,在此之前幾乎每年都會出一本相關書籍,分享理財觀念。

但他並非常勝軍,2015年績效急轉直下,累積5年下來,S&P 500成長10.1%,他的又上成長基金卻慘賠14.49%。一直到今年,才以2.61%的正報酬再度打敗大盤(負3.82%)。

雖然看過金融圈大風大浪,這位有豐富選股經驗的基金操盤手,反而推薦想理財的小資族應該投資ETF,而非股市或基金,根本原因就是小資投資族的三個盲點。

盲點一:精進投資能力,才能成功理財

疫情爆發超過5個月,確診病例停止成長,有個數字卻悄悄爬升。今年累積1至4月,上市櫃股票總成交金額為新台幣14.2兆元,較去年同期增40.6%。其中本國自然人,也就是所謂散戶,從今年一月約95萬人到四月增加到115萬人,成長4.4個百分點。

簡而言之,疫情重創製造、服務等產業,卻也激發股民逢低賭一把的野心。但這種「從眾」心情,正是闕又上認為小資理財要留心的第一個現象。

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