你的投資不只能賺錢、還能改變世界：當５０％儲戶都關注社會意識時，企業跟上了嗎？
作者／羅納德・柯恩爵士 | 大牌出版 | 2022-02-24
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很多有退休金的人，希望基金經理人的價值觀與自己一致。英國大社會資本在二○一七年的報告指出，幾乎一半的儲戶想投資反映自身價值觀的公司，其中健康、社會關懷、環境規劃和住房議題是上乘之選...
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讀完這篇文章，你可以學到：
- 英國報告顯示，幾乎一半的儲戶想投資反映自身價值觀的公司，並且開始影響全球退休基金經理人改變投資方式。
- 荷蘭2016年推出永續發展目標投資倡議（Dutch SDG Investing Agenda），參與倡議的連署方共同管理著超過三兆美元的資產，投資長認為：將永續性納入投資組合中至關重要。
- 挪威、瑞典、丹麥和英國也都開始採用新的投資策略，比如說：減少投資高碳排企業，轉而投資更多可再生能源公司。
迄今為止，在影響力投資界取得最大進展的投資族群是退休基金（三十八．三兆美元）和資產管理公司（八十五兆美元）。讓我們從退休基金談起。
退休基金的投資新寵兒
當我們聽到「退休基金」一詞，會想到什麼？大多數人對如何投資退休金毫無頭緒，也不知道退休基金的投資組合對世界的影響，然而那些退休基金經理人的行為卻舉足輕重。
二○一六年，世界退休基金持有三十八兆美元的資產，占世界總投資資產的近二○％。如果退休基金經理人能充分發揮風險-報酬-影響力思維，便能大力促成S D G s的實現。因此，你我有充分的理由，發揮一己之力，影響退休基金的資金運用方式。
事實上，很多有退休金的人，希望基金經理人的價值觀與自己一致。英國大社會資本在二○一七年的報告指出，幾乎一半的儲戶想投資反映自身價值觀的公司，其中健康、社會關懷、環境規劃和住房議題是上乘之選。其中一些人化願望為行動，這從全球退休基金經理人改變投資方式便可見一斑。在這種壓力下，加上E S G投資的趨勢，基金經理人開始改變投資組合。
許多歐洲退休基金的經理人，特別是荷蘭，在這方面遙遙領先。比方說，聯合國於二○一五年宣布S D G s時，荷蘭便制定了行動計畫來推動這些目標：二○一六年十二月，該國的退休基金、保險公司和銀行聯合推出了荷蘭永續發展目標投資倡議（Dutch SDG Investing Agenda）。
該倡議極具開創性，因為它凝聚了全國支持永續投資的共識。而該倡議有十八個簽署方，共同管理著超過三兆美元的資產，包括荷蘭數一數二的退休基金，像是：P G G M管理兩千一百八十億歐元，A P G管理五千零五十億歐元，M N管理一千三百億歐元。