無法可管！台灣BTM機台數量攀升，方便買幣的背後恐亂象橫生

由於錢包持有者多為匿名，詐騙集團會利用網路交友、投資詐騙指示受害者操作BTM，購買虛擬貨幣，直接轉給詐騙集團。

更麻煩的是，BTM就像比特幣的流動攤販，業者不需要登記，難以從源頭控管，根本沒有人知道BTM背後金流，在哪些不同人頭之間流竄。

九成BTM業者，是詐騙案證人或被告

「我們想發函請業者來了解狀況，也不知道要發給誰，」金管會銀行局長莊琇媛坦言，金管會依照洗錢防制法想納管BTM，但不知道要找誰來開會，只好找警察局幫忙。

目前清查結果，九成BTM業者是詐騙、洗錢案的證人或被告，更加深了主管機關的疑慮。

據刑事局統計，透過BTM轉帳的受害者，有單起被騙金額超過300萬元。陳裕旻還是多起加密貨幣詐騙案的證人，「是有被警察關切啊，但也不能怎麼樣，」他說。

他指出，即便想遵守法規，卻因為規定付之闕如，相關單位態度模糊，業者一開始也不知道紅線在哪裡。就連買賣加密貨幣需要開發票，都是機器開張營運兩年後，被國稅局找上門，他才知道需要開發票。

對防制詐騙一事，陳裕旻表示，自己裝了四個監視器，沒事就點開巡一巡，也會多問客人的買幣用途，盡量擋下詐騙集團的話術。

回應金管會要求BTM業者現身完成洗錢防制聲明，「我有想做KYC（確認客戶身分）啊，」不過他口中的身分驗證，是在機台旁的小抽屜裡放了紙筆，讓用戶自行填寫。

新加坡禁止BTM、美英德日要求執照列管

因應BTM引發的犯罪洗錢疑慮，各國已積極因應。新加坡禁止設立BTM、美英德日的金融監管單位，則要求取得執照列管。在英國，由於沒有業者取得執照，3月中起，所有機台被勒令關閉；在美國，則要求折合台幣約30萬以上的交易就要申報。

目前，台灣加密貨幣業者沒有主管機關，金管會僅要求按洗錢防制法規範。但BTM這個新興金融科技淪為法外之地的縮影，面對科技十倍速演進，金管會應積極納管，不應再逃避。

 

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