沒時間研究又想投資賺錢？３招找到「定期定額」好基金

夏季旅遊旺季高峰期、冬季取暖用油高峰期，在兩個高峰期時，能源股票型基金都傾向往上漲。能源型基金，就是基金經理人 只投資能源相關的股票，在用油高峰期，這類型公司的營收會因此 增加，股票就會漲，則投資能源股票的基金，也跟著水漲船高。

如果是醫療類的股票型基金，通常在每年12月有新藥上市時，就容易上漲。而成熟型的基金通常每年第一季初時上漲…等。所以，只要充分瞭解各類型基金的特性，用觀念即能輕鬆判定該那類基金適合投資。

招式3：選擇完類型後，3種基金評比方式幫我們選基金

我們常用這3種基金評比（投資組合評估）來選擇適合的基金：

(1)4433法則－找到績效排名前段班的基金

台大邱顯比教授提出：

第1個「四」，3年期或5年期以來，該基金績效排名在同類型基金的前四分之一

第2個「四」，2年期以來，該基金績效排名在同類型基金的前四分之一

第1個「三」，1年期以來，該基金績效排名在同類型基金的前三分之一

第2個「三」，6個月以來，該基金績效排名在同類型基金的前三分之一

(2)看標準差：找到報酬大的基金

衡量一個投資組合的波動程度（風險），值愈大代表風險愈大。若時機掌握的好，相對獲利也較大（風險大，利潤也大），對於想賺多的人可以參考的指標。

(3)看夏普值：找到穩健的基金

衡量每承擔一單位總風險所得的風險溢酬，值愈大愈好（代表風險相同的情況下，獲利比較多），這個參考指標適合想穩定成長的人。

以上這3種方式 當然也可以同時判斷，例如：標準差大＋夏普值高，就是長期穩健的基金。

基金投資，適合忙碌、保守的投資人

在投資股票時，如果有以下的煩惱：

(1)沒有太多的時間，觀察股市，而常常錯失良機…

(2)對股票上上下下有點擔心，但又想投資理財...

(3)想投資海外，不想雞蛋放在同一個籃子…

基金投資，就會是一個還不錯的選擇，只要掌握幾個關鍵觀念、技術，您也可以乘著基金去全世界賺錢。

（幫助每個人做好投資！更多精彩內容，就在CMoney理財寶）<本專欄反映專家意見，不代表本社立場>