「Fed降息」、「AI」、「美國大選」３大浪頭如何牽動個人投資佈局？
作者／張道宜 | 2024-03-18
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還沒想好年終怎麼用？龍年開春，全球投資會怎麼走？《Cheers》專訪路博邁總經理黃忠雄與投資長王昱如，為投資人評點金龍年投資重點！
圖片來源：Unsplash
ETF可望破3兆
路博邁總座：投資人切忌「無腦投」
而回到台灣市場，除了降息與大選議題，投資人最熱門的關鍵字非「ETF」莫屬。國泰投信董事長張錫就斷言，國內台股ETF資金規模，可望從2023年底的1.4兆新台幣，到2025年可望翻倍到3兆新台幣。
是否要跟著市場熱潮，投資ETF？「工具沒有好壞，真正的危機在於『無腦』，」路博邁投信總經理黃忠雄擔心，許多投資人汲汲營營追求「無腦投資」理財方式，再加上過去兩年幾乎是「買什麼賺什麼」的投資氛圍，如果市場有一天發生大幅修正，造成大眾投資人的虧損，「反而可能讓年輕投資人不再投資，這是我比較擔心的。」
「我們除了看公司的基本面，也會訪談投資標的公司、使用者與競爭對手，如果用戶對產品展現高度黏著度，即便競爭對手願意給它優惠方案也無法成功，就表示客戶的需求被完美的滿足，」王昱如舉例，這種「360度」的全面性了解，才能看到文字報表背後的真相，也是主動式投資要在ETF的時代，要能夠展現的價值，「唯有如此，才能找到市場還沒被挖掘到的璞玉，提早進入市場。」
不論是降息、AI還是ETF，如果投資人只是「拿香跟著拜」，而沒有思考投資的原因與目的，往往會很容易被其他投資題材吸引，很難做到長期投資。事實上不一定要成為理財大師，但在投資前弄清楚標的與投資工具，謀定而後動，才是真正「負責任」的投資人。