想成為金融新貴？先搞懂什麼是KYC、CDD及AML！
作者／黃奕霖 | 2024-03-20
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薪資高、工時穩定，讓金融業成為不少人心中的夢幻產業，而想踏入金融圈，這些重要合規名詞你不能不知道！
圖片來源：Pexels
什麼是AML？跟KYC、CDD有何差別？
AML全名為Anti-Money Laundering（反洗錢），是企業和政府用來預防和打擊金融犯罪的措施，防止犯罪分子將非法所得的資金洗成乾淨的資金。
AML程序包含軟體過濾、記錄管理及刑事定罪等，許多人會將AML與KYC、CDD混淆，事實上，AML是更大、更廣泛的概念及目標，而KYC及CDD僅僅是打擊洗錢流程的一環及手段。
值得一提的是，AML並非銀行業特有的合規要求，保險業、證券業等金融相關行業都要一併遵守。
每天接觸大量資金的金融業，必須時刻憑藉法律為社會金流把關，除了是一種自保，也是企業社會責任的展現。因此在裏頭工作的人若具備使命，在工作上也更有機會恆久且卓越。
資料來源：CTgoodjobs、閱讀前哨站、啟程教育學院、Medium