擴大守備，讓客戶不轉檯

他認為理財顧問不只要能幫客戶賺錢，也要控制風險。如此，「客戶自然會放心把錢交給我，」王彥暉自信地說。

擴大守備法則3

當客戶的即時情報收發機

王彥暉不否認，金融海嘯時，客戶的投資或多或少被波及，「但像連動債這樣複雜難懂的金融商品，我盡量不碰，」也因此，他的客戶受衝擊有限。景氣是循環的，跌深後自然會反彈，王彥暉當時建議許多客戶先做停損，再以定期定額持續投資，「3年後，幾乎每個人都賺錢，」他的語氣中帶著驕傲。

遇到重大事件發生，王彥暉第一時間一定誠實回報。例如：日本大地震、中東政治危機，他都即時打電話給每個客戶，告訴客人可能影響的範圍、造成的損失，並立刻提供有效的建議。

成功成為客戶心中的「情報收發機」後，除了讓王彥暉更容易說服對方加碼投資，客戶也會願意介紹家人、朋友，成為王彥暉的客戶。王彥暉目前有一半以上客戶，都來自於原本客戶的轉介。

擴大守備法則4

有話題，氣味相投更容易

理財顧問除了要具備財務專業，還要能理解「有錢人」在想什麼？做什麼？才能對得上話。王彥暉把每個客戶都當作學習對象，培養自己與藝術、社交相關的興趣，好跟跟客戶產生交集。像他喜歡油畫，就是受客戶帶動，最近夏卡爾、莫內、高更的畫展，王彥暉一場都沒錯過。

涉獵藝術品、古董、美術、音樂後，至少客人聊起來聽得懂，也可以趁機提醒對方一些新的展覽、活動。偶爾，王彥暉會邀請客戶品嘗最新的法國菜，「這一季有法國白桃，下一季也許是松露，」跟客戶一起享用、研究美食，最能拉近距離。等到累積出像家人、朋友般的情誼，甚至10幾年交情，「無論到哪裡，這些客戶大概都會跟著我了，」王彥暉很有信心。

剛過而立之年的王彥暉，透過幾年來職場歷練，養出超齡的成熟處世態度。面對每天變化莫測的金融市場，他多一分從容，少一分焦慮，全靠背後有深厚的客戶基礎。這也是對他一路上努力的最好回饋。

深耕客戶，小行動大威力

針對如何培養客戶關係，《人人需要銷售力：卡內基銷售談判九大法則》一書中提到3點：深耕現有客戶，積極開發新客戶及培養班底。