破解基金公司的行銷術

平心而論，基金也是商品，業者為了賣商品而進行促銷，原本就是天經地義的事。但是，基金這項商品與其他商品不同，它會讓投資人賠錢、會造成血本無歸。因此儘管目前有關基金的報導裡，報喜不報憂的情況居多，但該憂慮或疑慮之處，多少還是會被點出。「業者不會沒有說實話，只是位子可能不明顯，或放到最後才提，投資人自己要仔細看。」富蘭克林投顧副理盧明芬強調。

那麼，新基金到底該不該買？饒方敏觀察發現，去年以來新成立基金的表現，除了以日本表現較令人失望外，其他地區的投資績效普遍都有不錯的報酬，特別是近期熱賣的亞洲及新興市場基金，部份基金成立以來的淨值已經上漲近30％。此外，不動產證券化、基礎建設、具有節能環保概念的基金，挾著新穎的投資題材也交出亮麗表現，成為市場上吸金的焦點。慎選方式=2*GB3②．

投信投顧公會企劃組資深組長佘曉光表示，以新基金來看，因為沒有過去的績效可以協助投資人判斷，閱讀公開說明書就成為了解基金的第1個步驟，但他也強調，在此之前，投資人必須先了解自己的投資目的、可以忍受的風險程度，不要存著「賭一賭碰運氣」的心態，或是一窩蜂地追逐投資熱潮，這樣很容易會迷失在基金行銷所塑造的氛圍之中。3.越熱門，面臨修正幅度也越高

華頓投信總體策略研究部資深經理林秋瑾指出，很多人在基金強力募集的行銷術中，常常會有不買很可惜的想法，甚至陷入不知該買那一檔的痛苦交戰裡，可是投資人千萬不要以為買了熱賣的基金，績效就可以一飛沖天。相反的，投資愈熱賣的基金，愈要居高思危，尤其不要被過去美好績效所迷惑。

畢竟，過去績效不代表未來表現。2000年時，包括電訊、健康醫療等基金都是時下最熱賣的基金，但是過了一段時間後，市場卻進入中期修正波段，而且一修正就是3年多，直到最近才勉強回到起漲點，套牢不少投資人。慎選方式=3*GB3③．