投資品牌，價值無限

在評估基金績效時，首重投信公司旗下基金整體績效表現，應選擇旗下基金績效都在中上水準的投信公司，同時避開各基金績效參差不齊的投信，以求在與投信公司長期往來的過程中，可以因應市場環境轉換基金。

其次是產品線完整，對於投信公司來說，指的是旗下基金的種類、風險程度、報酬水準及投資標的各有不同，目的在提供投資人依照自己的屬性、需求來選擇，或是因應市場多空調整投資組合。此外，由於基金是投資商品，本身親和力不夠，不像手機、服飾等消費商品，大作促銷就可以吸引消費者上門。投信公司必須加強基金交易管道的便利性，例如開辦語音及網路交易功能，適時提供有用的投資訊息、分析與建議，以及服務人員的專業性與服務態度等，才能拉近與投資人的距離，獲得認同。

（作者陳欽源現為群益投信董事長）