投資基金Step by step

●中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會祕書長 蕭碧燕

學歷：淡江大學管理科學研究所

經歷：安泰投顧理財諮詢部副總經理、彰銀安泰投信企劃及壽險通路副總經理

市場研究資歷：11年

投資規劃越簡單越好：投資人必須先認清自己的財力和能力，選擇適合的投資工具。千萬不要貪心，把投資菜單弄得太複雜，每一項投資工具都需要下工夫去細細研究，透過投資賺錢，並非一蹴可幾的事情。

●摩根富林明證券投資信託股份有限公司行銷企劃部副總經理 石恬華

學歷：台灣大學財務金融學系

經歷：摩根富林明證券投資信託股份有限公司行銷企劃部協理、《經濟日報》記者

市場經研究資歷：10年

要知道自己的底線在哪裡：投資基金之前先衡量自己承受風險的能力，你可以去投資風險較大的商品，但前提是萬一錢賠光了，不會太心疼；但如果知道自己沒有能力承受太高風險，選擇波動起伏較小的基金會是最好的做法。

●花旗證券投資顧問股份有限公司研究部副總裁 王進彰

經歷：花旗投顧投資顧問

市場研究資歷：12年

別期待長期投資會有短線收益：基金是長期投資工具，不能期待它短期之內給予太高的報酬。如果投資基金的目的只是為了未來1、2年之內想得到一筆可觀的金額，你會因為要求高報酬率而投資高風險的基金，常常反而因此把本錢給賠光了。