理財小白也學得會：用３張表格，開始理財
作者／張道宜 | 2019-11-27
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如果理財是邁向人生目標的交通工具，許多人只知道悶著頭開，眼前沒有儀表板，也不知道路途有多遠。因此，透過人生財務報表，就像車上的儀表板與導航系統，幫我們避開「繞遠路、開太慢、沒燃料」3大難關。
圖片來源：ChO Illustration插畫
鄭惠方：惠譽會計師事務所主持會計師，曾任資誠企業管理顧問（股）公司經理與太古汽車集團經理。
李潤之：資誠金融產業服務副營運長及金融科技負責人，熟悉新金融與家族財富管理議題。
投資前，這樣準備
建立財務紀律：先看現金流量表，抓出財務漏洞，確保每月現金正流入。
了解投資籌碼：藉由資產負債表，確認你有多少籌碼？
制定投資目標：計算籌碼與理想的距離，規劃合理的報酬率與投資工具。
確認現金流影響：投資也是一筆支出，不論是單筆投資或是定期定額，先列入現金流量表，檢視對於現金流的影響。
檢視投資績效：透過損益表定期檢視績效，逐步提高被動收入比例。