如何從推銷產品的理專，晉升影響家族、身價千萬的財富管理師？
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財富管理師在做什麼？
- 銀行往往將理專當賣產品的推銷員，財富管理師則是客戶的終身投資夥伴。
- 《富比士》評選出的優秀「財富管理師」建議：要為客戶做長遠規劃、永遠要把客戶信任擺第一。
- 美國三大投資銀行的「財富管理師」最忌不懂裝懂：拿手絕技是轉化難懂的報表與數據。
台灣的理財專員，沒經驗的新人起薪一般在新台幣5萬元上下，算是剛踏入職場不錯的選擇。然而，觀察PTT或Dcard上面，卻常看到做了一、兩年就放棄的人，不滿的原因多半是工時太長、常被要求推銷不符需求的產品，或是動輒被客戶使喚。
但是，一些願意將理財服務當成終身志業的人，卻晉升成為身價千萬的財富管理師，成為客戶終身的投資夥伴，甚至為整個家族服務。
以跨國金融集團的經驗來說，從理財專員或分析師升級至財富管理師，除了要經過2到3年的培訓，過關後還要能培養出足以讓客戶信任的特質。
即便門檻不低，但這份工作能高度發揮理財專業，且根據薪資揭露平台「Glassdoor」，美國的財富管理師平均年薪為100,132美元（近300萬台幣）。因此，財富管理師仍是許多金融從業人員好奇的職位。
新世代的財富管理師，前景看好
商業媒體《富比士》（Forbes）的報導指出，美國目前的財富管理師平均年紀在51歲，38％期待10年內退休，但35歲以下的財富管理師僅占10％。因此只要能夠掌握關鍵職能，為客戶提供適切且量身打造的長期資產配置，Z世代把財富管理師當成職涯目標的空間很大。
《富比世》每年都會選出美國千禧世代最優秀的財富管理師，與未來最值得期待的新人。2021年度的第1名為亞當・莫里諾（Adam Merino），新生代榜首則為喬席（Xi Qiao,音譯），兩位都是年輕人出頭天的好例子。
39歲的莫里諾任職於摩根史坦利（Morgan Stanley）的家庭資產團隊，現職為常務董事，專長是投資策略與資產分配。
莫里諾在2017年獲選《富比世》「新生代最佳財富管理師」時曾經表示，他很享受和有潛力的年輕客戶合作，因為這些客戶更有機會和自己合作超過50年。
新生代的喬席目前是瑞士銀行（UBS）財富管理部的常務董事，因為是華裔、又通中文，因此她的服務對象遍及了美國、中國與香港。
(責任編輯 / 杜韋樺)