台灣金融菁英瘋考CFP！這張號稱「最頂級」的證照厲害在哪？

AFP測驗與CFP測驗的差別，在於CFP加考了「全方位理財規畫」，不過若應試者持有其他金融證照，如國內外會計師、商學院博士學位等，可直接抵免前5個課程，且有資格跳過AFP，直接報考CFP。

通過CFP測驗後，應試者須提出3年以上實際與客戶面對面接觸、提供諮詢工作的經驗證明，且每2年接受30小時的教育訓練，才能維持證照效力。

至於未來的出路如何？根據TFPA指出，包括理財規劃師、保險規劃師、貴賓銀行顧問、投資規劃者等，或是自行開業成立理財規劃顧問公司都是選項。

根據統計，在美國約有7成持有CFPR證照者在金融機構工作，其餘3成獨立工作，個別服務於理財事務所。

有哪些人適合報考？根據台灣目前金融人才需求孔急的程度，包括銀行（信託）業的理財專員、金控個人金融業務從業人員、證券/期貨/投信/投顧業從業人員、保險如壽險或產險業的從業人員，如果為了提升職涯路徑或增加競爭力，將是合適的路徑。

此外，由於參加測驗者並無學歷限制，惟申請CFP認證時須具備學士學位，因此TFPA建議，凡有意從事理財規劃業務工作，或是大三、大四或研究所學生，也都可以將考照列為目標。

這張標榜國際牌證照，當你擁有它，就好比玩超級瑪莉時吃到無敵星星，更有機會幫助你在工作上暢通無阻，想要專業更上層樓，不妨列入考慮。

 

• 資料來源：經濟日報、The News Lens、台北金融研究發展基金會

(責任編輯 / 陳靖雯)